Marc en Ria (Laarne) - Nalatenschap en vermogensplanning
Marc heeft 45 jaar gewerkt in verkoop en distributie bij de Colruyt groep. Zijn vrouw, Ria, is zelfstandig kapster geweest. Na 12 jaar heeft ze haar carrière als kapster stopgezet om de zorg voor hun kinderen op te nemen. Intussen genieten ze samen van hun pensioen. Met het oog op de toekomst, wilden ze graag meer inzicht in hun situatie en een duidelijk plan voor hun nalatenschap en vermogensplanning.
Zelf genieten en de kinderen beschermen
Wat Marc en Ria typeert, is dat ze er heel erg van genieten om alles samen te kunnen doen. Nu ze al even op pensioen zijn, kunnen ze ook meer tijd investeren in hun hobby’s zoals wandelen, tuinieren en dansen. Maar ook verbouwen is één van hun grote passies. Vrienden en familie zijn voor Marc en Ria een heel belangrijk onderdeel in hun leven. Ze vonden het dan ook essentieel, om een goede regeling te treffen voor als ze er later niet meer zouden zijn.
Schenking en beleggingen
Marc en Ria zijn naar een voordracht van Strategica geweest. De korte uitleg over de huidige marktsituatie, de kennis en het advies die aan bod kwamen, heeft hen over de streep getrokken om een persoonlijk gesprek aan te vragen. “Tijdens dat eerste gesprek werden belangrijke punten zoals huwelijkscontract, spreiding en diversificatie van de beleggingen, schenkingen, enz. uitvoerig toegelicht. Ook werd een mooi overzicht gemaakt van ons totale vermogen, waardoor we meer inzicht kregen in onze huidige situatie en hoe we ons beter konden voorbereiden op de toekomst”, aldus Marc en Ria.
“We hadden al een belegging bij één bedrijf, maar waren toch op zoek om onze risicospreiding te vergroten. Ook wilden we een hoger rendement halen uit onze beleggingen en bovendien vonden we het belangrijk om op de juiste manier een schenking te voorzien naar de kinderen toe.”
Financieel plan op maat
Nadat hun huidige situatie in kaart was gebracht en de strategisch financieel adviseur wist waar Marc en Ria naar op zoek waren, werd een financieel plan op maat gemaakt met heel concreet advies om de risicospreiding te vergroten en de schenking correct door te voeren. “Je krijgt niet alleen een heel duidelijke uitleg. Strategica helpt ook om je plan uit te voeren, zodat je meteen resultaat ziet.”
Door de samenwerking met een vertrouwenspersoon krijg je meer inzicht en bouw je meer zekerheid op voor de toekomst. Wij staan echt versteld van de meerwaarde die Strategica ons biedt.
Marc en Ria
Benieuwd hoe we u verder kunnen helpen?
Maak een afspraak met onze financiële experten. Tijdens een vrijblijvend introductiegesprek nemen ze uw specifieke situatie onder de loep en bekijken ze hoe we u best kunnen verder helpen.
Bekijk onze voordrachten
Strategica organiseert regelmatig gratis regionale & online infosessies over verschillende domeinen van financiële planning.
Blijf op de hoogte
Blijf goed geïnformeerd over de complexe en veranderlijke regelgeving over inkomsten- en vermogensbelasting, de pensioenwetgeving en het erfrecht. Lees de nieuwsartikels van Strategica-experten en schrijf u in voor onze maandelijkse nieuwsbrief.