Carole en Bertus (Spiere) – Vermogens- en successieplanning
Maak kennis met Carole en Bertus, twee hardwerkende veertigers met twee opgroeiende kinderen. Om uiteenlopende redenen wilden ze hun familiale vermogensplanning optimaliseren: “Je kan de laatste jaren niet rond de inflatie heen. En spaargeld brengt nog amper iets op. Als ouders van twee tieners willen we slim sparen om hen later zekerheid te kunnen bieden. Daarnaast denken we nu ook al na over de beste manier om later, na een lange carrière hard werken, zelf iets over te houden.”
Dat was niet het enige waar ze van wakker liggen: “Je hoort wel eens dat een familielid niet meer in staat is om zelf beslissingen te nemen en dat erfgenamen niet gemachtigd zijn om dan het verdere beheer te doen. Het leek ons een ver-van-ons-bed show … tot we ermee geconfronteerd werden. Er moest iets gebeuren: Wat met de successie bij overlijden? Wat als iemand van ons twee niets meer kan beslissen? Kan ik een zorgvolmacht regelen? En ga zo maar door.”
De lijm tussen de notaris, boekhouder en bankier
Na een gesprek met hun notaris bleek al snel dat het allemaal veel complexer was dan ze initieel dachten: “Je kan niet zomaar met je notaris, boekhouder en bankier rond de tafel zitten … en de materie is veel te complex om allemaal zelf uit te pluizen.”
In hun zoektocht naar betrouwbaar advies voor hun vermogens- en successieplan woonden ze een voordracht bij van Strategica. Zo kwamen ze erachter dat Strategica de notaris, boekhouder of bankier niet vervangt, integendeel: “Strategica heeft zowel juridisch als bancair, fiscaal en notarieel de nodige kennis in huis om een foto te maken van je huidige situatie. Zo leggen ze ook meteen de mogelijke valkuilen bloot”, aldus Carole en Bertus.
Van inzicht naar actie dankzij vertrouwen en respect
“Onze persoonlijke adviseur Guy heeft ons meegenomen in het hele verhaal en gaf ons inzicht in deze complexe materie met duidelijke objectieven en actiepunten. Van sommige zaken schrokken we echt en bleek het geen dag te vroeg om actie te ondernemen. Mocht er bijvoorbeeld iemand van ons onverwacht overlijden, dan kunnen we elkaar wel financieel beschermen door dit in ons financieel plan doordacht te regelen. Bovendien is de aanpak van Strategica gebaseerd op vertrouwen en respect. Dit hebben we enorm geapprecieerd en het betekende voor ons de start van een langetermijnrelatie”.
Anderhalf jaar na de opstart van hun persoonlijk financieel plan zijn Carole en Bertus nog steeds overtuigd van hun keuze voor Strategica: “We hebben al heel wat zaken qua successie kunnen regelen onder elkaar. Dat geeft gemoedsrust. Daarnaast hebben we ook veel bijgeleerd over hoe ons spaargeld meer kan opbrengen zodat we aan onze kinderen later een appeltje voor de dorst kunnen meegeven.”
“We willen slim sparen voor onze twee opgroeiende kinderen zodat we hen zekerheid kunnen bieden. Ook willen we zelf iets overhouden voor later, na een lange carrière hard werken”.
Carole & Bertus
Benieuwd hoe we u kunnen helpen?
Maak een afspraak met onze financiële en fiscale experten. Tijdens een vrijblijvend introductiegesprek nemen we uw specifieke situatie onder de loep en bekijken we hoe we u op de beste manier kunnen verder helpen.
Ga naar een infosessie in uw buurt
Strategica organiseert wekelijks gratis infosessies over de 4 domeinen binnen financiële planning: inkomen, vermogen, pensioen en nalatenschap.
Blijf op de hoogte
Blijf goed geïnformeerd over de complexe regelgeving over inkomsten- en vermogensbelasting, de pensioenwetgeving en het erfrecht. Lees de nieuwsartikels van de Strategica-experten en schrijf u in voor onze maandelijkse nieuwsbrief.
Ontdek onze unieke aanpak
Elk domein telt in financiële planning.
-
Goed & zeker inkomen
U werkt hard voor uw centen, voor uw gezin en voor uw zaak. Belastingen betalen, dat hoort er nu eenmaal bij. Maar goed kunnen leven en sparen, dat doet u het toch voor - ook als het even tegenzit. Strategica analyseert uw inkomsten en helpt u om ze te beschermen en optimaliseren.
-
Slim sparen
Hoe bouwt u een spaarpot op die beschikbaar is wanneer u hem nodig heeft? Een vermogen dat gestaag aangroeit, ook wanneer het klassieke spaarboekje niet meer loont? Waarbij u niet moet kiezen tussen genieten en sparen? Vermogensplanning biedt u comfort en ontzorgt u.
-
Zorgeloos pensioen
U wilt ook na uw pensioen comfortabel kunnen leven en genieten van de leuke dingen waar u nu misschien wat minder tijd voor heeft. Met het wettelijke pensioen alleen zal dat niet lukken. Start op tijd met een pensioenplanning op maat. Zo bouwt u de nodige reserves op.
-
Doordachte nalatenschap
Gaan moeten we ooit allemaal. De manier waarop, die hebben we helaas niet in de hand. Maar u kunt wie en wat u lief is, wel beschermen met een successieplanning op maat. Zo zorgt u voor uw gemoedsrust en die van uw dierbaren. En daar wacht u best niet mee tot het leven u verrast.
Vragen? Laat het ons weten!
Onze financiële experten staan graag tot uw dienst.